La controverse de Golix: crypto exchange africain a t-il été victime de détournement de fonds?

0
107

Avant mai 2018, Golix, une société d’échange de bitcoins basée au Zimbabwe, était optimiste quant à ses perspectives d’avenir. La start-up a affirmé avoir collecté 32 millions de dollars grâce à une vente symbolique et envisager de s’implanter dans plusieurs autres pays africains. Cependant, plus d’un an plus tard, l’échange d’actifs numériques a connu un revirement de situation et, après sa fermeture forcée au Zimbabwe, certains des anciens clients de Golix ont du mal à se faire rembourser leurs fonds malgré les promesses et les efforts acharnés déployés pour les récupérer. 

Allégations de détournement de fonds

Les anciens utilisateurs de Golix évoquent désormais un possible détournement de fonds de la part des dirigeants de Golix, tandis qu’un investisseur dans la start-up attribue cet environnement hostile à la raison de la faillite générale de la société.

Tawanda Kembo était le directeur général de Golix lors de sa fermeture au Zimbabwe . Bitcoin Africa l’a contacté pour obtenir sa version de l’histoire, mais il n’avait pas répondu à nos questions au moment de la publication.

Cependant, Bitcoin Africa a quand même réussi à contacter Taurai Chinyamakubvu, un individu qui affirme être un investisseur dans la société. Chinyamakubvu a affirmé qu’il ne savait pas si les fonds du client avaient été remboursés ou non puisqu’il n’était pas impliqué dans les affaires quotidiennes du démarrage de la crypto.

«Sur les fonds, vous pouvez vérifier avec le PDG, il s’occupait de la tâche quotidienne. J’étais juste un investisseur », a rétorqué Chinyamakubvu lorsqu’on lui a demandé s’ils avaient récupéré des fonds de clients qui auraient été bloqués dans des banques.

En mai 2018, la banque centrale du Zimbabwe a publié une directive interdisant aux institutions financières de gérer les échanges cryptographiques. Selon Golix, cela a conduit les banques à bloquer l’accès aux fonds des clients et à empêcher la société d’utiliser le système financier.

Défiance des banques centrales et adoption de la crypto

Golix

Lorsqu’on lui a demandé pourquoi Golix n’avait pas repris ses activités à la suite d’une décision de la Haute Cour annulant l’ordre de la banque centrale, Chinyamakubvu a suggéré que les opérations de Golix au Zimbabwe restent bloquées par la réticence de la banque centrale à lever l’ordre.

«Ils (Banque de réserve du Zimbabwe) n’ont pas levé l’ordre envoyé aux banques. Donc, aucune banque ne veut défier un régulateur. Mais cela dit, vous brouillez l’eau une fois, c’est assez pour changer de couleur pendant un moment », a-t- il déclaré.

Chinyamakubvu est convaincu que le refus apparent d’une décision de justice par la banque centrale continue de freiner la croissance de l’espace cryptographique dans un pays qui devrait adopter les crypto-monnaies émises par le secteur privé.

Le Zimbabwe est en proie à une hyperinflation au cours des deux dernières décennies, provoquée par la volatilité de la monnaie fiduciaire. Les critiques soulignent que le penchant de la banque centrale pour l’impression sans contrainte de l’argent est la principale cause des problèmes de change du pays.

L’investisseur de Golix a qualifié la décision de la banque centrale de fermer la crypto change « rétrograde ».

Ironiquement, la Banque de réserve du Zimbabwe a récemment annoncé la création d’un comité chargé d’étudier les technologies financières telles que le bitcoin. Le régulateur dit maintenant qu’il veut proposer ce qu’il appelle une « stratégie nationale pour la technologie financière ».

Fonds clients disparus

Bitcoin Africa a également contacté d’anciens clients de Golix pour tenter de comprendre ce qu’il advient de leurs fonds. Certains n’ont pas répondu, mais quelques-uns l’ont fait, bien qu’ils aient demandé l’anonymat. Une dame, en particulier, a exprimé son exaspération face à la manière dont Golix a géré la situation.

«Je ne connais pas les autres mais je n’ai toujours pas été remboursé. Tawanda (PDG de Golix) a fait plusieurs promesses de règlement mais rien ne s’est passé », a déclaré la dame qui a préféré rester anonyme.

Elle a ensuite expliqué qu’à l’heure actuelle il n’y avait rien de remarquable à faire, mais elle a promis de révéler plus de détails au fur et à mesure de leur diffusion. 

Kembo sur la course?

Suite à la décision de la banque centrale d’étouffer le commerce des crypto- devises, certains traders de crypto ont créé des plateformes de trading informelles utilisant des réseaux de médias sociaux tels que Whatsapp, Telegram et Facebook.

Tawanda Kembo
Tawanda Kembo, PDG de Golix

Bitcoin Africa a également pu avoir accès à l’un de ces flux de groupes de discussion Whatsapp, dans lequel les clients discutent de stratégies de récupération de fonds auprès de Golix. Au cours d’une discussion qui a eu lieu en juillet 2019, un membre du groupe a demandé à ses collègues de lui fournir des informations comprenant le numéro d’identification personnel de Kembo ou même un numéro d’immatriculation du véhicule. Cela pourrait ensuite être utilisé pour aider un agent de recherche embauché à le localiser.

Il ressort des discussions que Kembo a fait plusieurs promesses de remboursement, y compris des plans de remboursement, mais que rien n’est arrivé à ce jour. Ajoutant l’intrigue à la controverse, ce client affirme que Tawanda leur aurait dit qu’il avait perdu la clé du portefeuille de stockage frigorifique. Ainsi, il ne pouvait pas accéder au bitcoin.

Les clés d’un portefeuille crypté constituent essentiellement un code d’accès qui permet d’accéder aux fonds. Sans elles, les fonds sont perdus et ne peuvent pas être récupérés.

Dans le même temps, un autre billet sur le même fil suggère que Chinyamakubvu faisait preuve de mauvaise foi lorsqu’il a exprimé son ignorance quant au statut des fonds des clients. Au poste, un autre membre insiste sur le fait qu’avant de donner son ordre à la banque centrale, il était demandé à Golix de retirer tous les fonds avant la fermeture des comptes.

Le membre anonyme faisait référence à une partie de la circulaire de la banque centrale adressée aux banques et libellée comme suit:

«Mettez fin à toute relation existante avec des bureaux de change virtuels dans les soixante jours de la date de la présente circulaire et procédez à la liquidation et à la restitution des soldes des comptes existants. »

Cette circulaire de la banque centrale a été publiée le 11 mai 2018 et Golix a apparemment eu le temps de sortir des banques et de rembourser ses clients.

Pas de protection du consommateur

Le membre anonyme suggère que, puisque cela ne s’est pas produit, la question devrait maintenant être traitée comme une affaire pénale.

Il ressort du reste de la discussion que les membres étaient conscients des risques liés aux activités de cryptographie. La banque centrale avait mis en garde le public contre les risques liés au traitement des crypto-monnaies et des entreprises associées avant la disparition de Golix.

Le Zimbabwe ne dispose pas de lois sur la protection des consommateurs qui traitent spécifiquement des crypto-monnaies et ceux qui s’occupent de ces monnaies numériques le font à leurs risques et périls, un point clairement énoncé dans la circulaire de la banque centrale. C’est peut-être dans cet esprit que certains clients de Golix portent maintenant des accusations de fraude contre des dirigeants de Golix.

L’absence de protection juridique est un autre facteur qui entrave l’adoption généralisée des crypto-monnaies, mais cela pourrait encore changer, la Banque centrale ayant maintenant changé d’avis.

Bitcoin Africa continuera à suivre les événements entourant la prétendue arnaque à la sortie de Golix et à mettre à jour nos lecteurs lorsque de nouvelles informations apparaîtront.

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here